郭山澤/漫畫

　　曾經(jīng)風(fēng)光無限的煤老板因輕信“豪哥”的謊言,在朋友圈里吸收存款,最終淪為階下囚。近日,湖南省新化縣法院依法作出判決:被告人陳長榮犯集資詐騙罪,判處有期徒刑十年零六個月,并處罰金30萬元;犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑六年零六個月,并處罰金20萬元,數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十三年,并處罰金50萬元。

　　結(jié)識“豪哥”煤老板甘當(dāng)“小弟”

　　事情還要追溯到2004年,那時煤炭行業(yè)正風(fēng)生水起,時任新化縣某煤礦礦長的陳長榮已經(jīng)身家數(shù)百萬,因此也結(jié)識了許多“有錢人”。

　　就在這個時候,擔(dān)任多家公司老總的“豪哥”曾志鵬(另案處理)進(jìn)入了陳長榮的朋友圈。曾志鵬出手闊綽,經(jīng)常邀請陳長榮出入各種高檔娛樂消費(fèi)場所并主動買單,還帶領(lǐng)其參觀自己的項目工程,交流生意經(jīng)。雙方關(guān)系迅速升溫后,曾志鵬多次以資金周轉(zhuǎn)為由找陳長榮借錢,承諾高額利息,并按時歸還了本金和利息。

　　為了制造資金雄厚的假象,取得陳長榮的信任,曾志鵬還多次組織陳長榮等人到各地旅游,逢年過節(jié)還贈送禮品。后來,曾志鵬對陳長榮說他需要更多的資金來投資項目,大家也可以一起賺更多的錢,讓陳長榮幫自己向他人借錢,還可以賺利息差。由此,陳長榮開始了他的非法吸收公眾存款之路。

　　隱瞞事實(shí)虛構(gòu)項目欺騙他人

　　從2010年開始,陳長榮在其親戚、朋友、同學(xué)等圈子中宣揚(yáng)曾志鵬在辦公司,搞電子監(jiān)控項目,資金雄厚,很講信用,把錢借給他能賺取高額利息,并且隨時需要隨時歸還,可按時付息。

　　就這樣,陳長榮的親朋好友也開始相信了,他們把錢放到陳長榮手里,再由他放到曾志鵬那里去賺取息錢。

　　2008年,曾志鵬在智能居家項目上嚴(yán)重虧損,資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)了困難。到了2013年11月,曾志鵬所開公司的資金鏈斷裂,已經(jīng)無力償還所欠款項。

　　同年11月17日晚上,曾志鵬對陳長榮等人說明了自己及公司無力償還所有欠款的真實(shí)情況。11月18日,曾志鵬召開債權(quán)人會議,宣布以往用于向債權(quán)人借款的60余個項目都是自己虛構(gòu)的,他早已無償還能力,并要求與會人員將此事保密。

　　會后,陳長榮將此事對所有人保密,并且謊稱公司在進(jìn)行其他項目,繼續(xù)向不特定對象進(jìn)行非法集資。為使更多的人相信他還有經(jīng)濟(jì)實(shí)力,公司仍在運(yùn)營,他將所募集資金大部分用于償還本金、支付高息等。

　　2014年4月5日,陳長榮得知曾志鵬被抓后,急忙制定潛逃計劃并出逃。同年5月20日,有人向新化縣公安局匿名舉報陳長榮涉嫌非法吸收公眾存款,警方隨即立案偵查。2015年3月23日,陳長榮落網(wǎng)

　　經(jīng)查,2010年至2013年11月,陳長榮從近80人手上非法吸收存款2億余元,從中賺取0.3%月利息,尚有數(shù)千萬元未歸還。2015年7月30日,陳長榮涉嫌非法吸收公眾存款罪被移送到新化縣檢察院審查起訴。

　　補(bǔ)充偵查發(fā)現(xiàn)集資詐騙漏罪

　　“通過審查,我們發(fā)現(xiàn)該案存在一些疑點(diǎn),陳長榮不僅涉嫌非法吸收公眾存款罪,還可能涉嫌集資詐騙罪,并且數(shù)額特別巨大?！痹摪赋修k檢察官方東恩在對13冊案卷材料進(jìn)行全面、嚴(yán)格、仔細(xì)審查,對全案證據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審查后,發(fā)現(xiàn)陳長榮可能涉嫌集資詐騙罪。

　　為了進(jìn)一步查明陳長榮涉嫌集資詐騙罪的事實(shí)、獲取更加充分的證據(jù),檢察官制作了詳細(xì)的補(bǔ)充偵查提綱,要求偵查機(jī)關(guān)對陳長榮是否明知資金斷裂、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況及非法集資的資金去向、集資數(shù)額及人數(shù)等進(jìn)行補(bǔ)充偵查。后經(jīng)過補(bǔ)查,陳長榮不僅涉嫌非法吸收公眾存款共2億余元,還涉嫌集資詐騙罪,其從13名被害人手上非法集資400余萬元,大部分用于償還本金、支付高息等。至案發(fā),仍有300余萬元未還。

　　檢察官在此提醒廣大群眾,當(dāng)前社會上一些單位或個人根本就不具備向社會公眾吸收資金的資格,虛構(gòu)項目,聲稱資金雄厚,以口口相傳的方式進(jìn)行宣傳,以高息為誘餌向社會不特定對象借款,并承諾在一定期限內(nèi)還本付息,最后很可能讓希望得到高額回報的群眾血本無歸。這不僅擾亂了國家的金融信貸秩序,也侵犯了群眾的合法財產(chǎn)權(quán)益。該案當(dāng)事人受高額利息誘惑,不惜將自己的血汗錢“拱手相借”,結(jié)果自己蒙受巨大損失。公眾在面對巨大利益誘惑面前,務(wù)必保持清醒頭腦,合法理財,遠(yuǎn)離非法吸收公眾存款、遠(yuǎn)離集資詐騙。（張吟豐 王輝 曾燕翔）