?。ㄔ瓨?biāo)題：多人聯(lián)手偽造銀行機(jī)要室 欲吞銀行40億）

　　庭審現(xiàn)場(chǎng)

　　中安在線訊 據(jù)安徽商報(bào)報(bào)道 安徽神草堂農(nóng)業(yè)科技集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人鄧某某，昨日站在合肥市中級(jí)人民法院受審，她被指控涉嫌合同詐騙10個(gè)億，與她一同受審的一名男子被指涉案40個(gè)億。他們名義上是融資，實(shí)際上是偽造一資產(chǎn)管理公司印章等資料，在某大型銀行開戶，然后再冒充是某大型銀行工作人員，騙取浙商銀行通過(guò)資產(chǎn)管理公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。好在浙商銀行工作人員在最后關(guān)頭發(fā)現(xiàn)了破綻，鄧某某等人的目的沒(méi)有得逞。

　　[謀劃]

　　原本打算騙取10億元

　　施某某和鄧某某都是70后，兩人于2015年12月認(rèn)識(shí)。

　　檢方指控，因鄧某某經(jīng)營(yíng)的安徽神草堂農(nóng)業(yè)科技集團(tuán)有限公司資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難，兩人商量由施某某幫助其融資。

　　2016年1月，施某某向鄧某某提出，可以從浙商銀行安排資金通過(guò)第三方資產(chǎn)管理公司購(gòu)買某大型銀行理財(cái)產(chǎn)品，再設(shè)法套取出購(gòu)買產(chǎn)品的資金，在這一操作過(guò)程中需要偽造資產(chǎn)管理公司及某大型銀行印章、證照，并在某大型銀行偽造一個(gè)機(jī)要室簽訂理財(cái)協(xié)議。

　　鄧某某同意后，二人約定由施某某為其融資10億元。鄧某某先行支付施某某費(fèi)用18萬(wàn)元及字畫一幅。

　　冒充銀行經(jīng)理

　　2016年1月28日前后，鄧某某和施某某到某大型銀行找到行長(zhǎng)提出購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。

　　之后鄧某某設(shè)法獲取了中信信誠(chéng)資產(chǎn)管理公司(下稱中信信誠(chéng)公司)預(yù)開戶資料。幾天后，施某某冒充某大型銀行安徽省分行(下稱省分行)結(jié)算與現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理胡某某的身份，帶著鄧某某公司會(huì)計(jì)夏某某一起到上海，為中信信誠(chéng)公司辦理上門開戶，從而順利拿到該公司的印鑒及相關(guān)證照。

　　偽造有關(guān)證照

　　當(dāng)日，施某某帶夏某某趕到杭州，找人偽造了中信信誠(chéng)公司的相關(guān)印章和證照。他們之所以偽造中信信誠(chéng)公司的印章等，是為了更換該公司的印鑒卡(印鑒卡是單位身份、賬戶的證明，銀行驗(yàn)證時(shí)使用，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)銀行用此來(lái)比對(duì)身份。)

　　次日，夏某某將偽造的印章、證照帶回合肥交給鄧某某。

　　在施某某、鄧某某的指示下，夏某某用偽造的印章重復(fù)加蓋在印鑒卡上使真實(shí)的印章模糊，之后鄧某某帶夏某某到某大型銀行的一家支行，以印鑒卡模糊為由，要求更換新的印鑒卡。然后，利用偽造的印章和證照為中信信誠(chéng)公司辦理了開戶手續(xù)。

　　[設(shè)局]

　　偽造銀行機(jī)要室

　　為騙取浙商銀行的信任，以便順利簽訂理財(cái)協(xié)議，施某某、鄧某某安排他人偽造省分行“機(jī)要室”門牌，購(gòu)置了保險(xiǎn)柜、監(jiān)控?cái)z像頭等偽造機(jī)要室設(shè)備。

　　2016年2月，施某某決定將理財(cái)標(biāo)的由10億元提高到40億元，但未將該情況告知鄧某某。

　　隨后，施某某聯(lián)系浙商銀行人員來(lái)省分行簽訂理財(cái)協(xié)議。

　　按照事先分工：施某某繼續(xù)冒充省分行的胡某某接待浙商銀行的人員；施某某將一套虛假的理財(cái)標(biāo)的為40億元的《法人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書》和事先偽造的“省分行”印章及法人印章交給鄧某某公司會(huì)計(jì)夏某某；鄧某某的駕駛員冒充省分行車隊(duì)司機(jī)將浙商銀行人員接至省分行；鄧某某設(shè)法將保險(xiǎn)柜放入省分行法務(wù)部總經(jīng)理的辦公室并將該總經(jīng)理支開；鄧某某公司會(huì)計(jì)、司機(jī)等人將上述辦公室布置成機(jī)要室，安裝“機(jī)要室”門牌及監(jiān)控?cái)z像頭，將理財(cái)協(xié)議放入辦公桌，將偽造的省分行印章放入保險(xiǎn)柜。

　　[露餡]

　　假經(jīng)理找不到自己辦公室

　　準(zhǔn)備工作完成后，施某某將浙商銀行人員帶至偽造的“機(jī)要室”，由夏某某冒充省分行機(jī)要室工作人員，在虛假的理財(cái)協(xié)議上加蓋偽造的省分行印章。

　　簽約完成后，鄧某某囑咐夏某某將偽造的印章及相關(guān)物品帶回施某某所住的賓館。

　　自以為所有的事情都能瞞天過(guò)海，但是后來(lái)浙商銀行的人員發(fā)現(xiàn)了疑點(diǎn)。

　　他們有人發(fā)現(xiàn)，某大型銀行的機(jī)要室的門牌比其他辦公室的門牌要新很多，另外，機(jī)要室內(nèi)有書籍字畫等，與其他銀行機(jī)要室有所不同，從保險(xiǎn)柜拿出來(lái)的印章也與其他銀行的銅質(zhì)印章不一樣。更大的一個(gè)破綻是：有人員要求去胡某某(施某某冒充)的辦公室坐一坐，但是他竟然不知道辦公室在哪。

　　發(fā)現(xiàn)存疑，浙商銀行人員立刻進(jìn)行了核實(shí)，經(jīng)核實(shí)后得知省分行根本沒(méi)有相關(guān)業(yè)務(wù)，浙商銀行立即終止了該理財(cái)協(xié)議。

　　[庭審]

　　女老板：我啥都不知道 員工：她應(yīng)該都知道

　　檢方認(rèn)為，施某某、鄧某某使用偽造印章與被害單位簽訂虛假理財(cái)協(xié)議，騙取被害單位資金，數(shù)額特別巨大，其中施某某合同詐騙金額40億元，鄧某某合同詐騙金額10億元，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究?jī)扇诵淌仑?zé)任。夏某某幫助偽造印章及相關(guān)證照，應(yīng)當(dāng)以偽造公司印章罪追究刑事責(zé)任。

　　施某某、鄧某某在合同詐騙過(guò)程中因意志以外的原因而未得逞，屬犯罪未遂。

　　昨日在庭審現(xiàn)場(chǎng)，鄧某某表示除了保險(xiǎn)柜一事，她啥都不知道，“我跟銀行很多人都是朋友，我也讓員工不要干任何違法犯罪的事情?！彼f(shuō)，對(duì)于融資一事也是施某某主動(dòng)找到她的，說(shuō)可以通過(guò)資產(chǎn)管理公司買理財(cái)，然后通過(guò)第三方質(zhì)押的方式獲利，而且此操作之后，獲得銀行授信，也可以獲得貸款。不過(guò)，鄧某某表示，公司因發(fā)展項(xiàng)目需要，的確需要一筆資金。

　　鄧某某否認(rèn)自己參與偽造印章、與施某某合謀等，她說(shuō)，夏某某帶回公司偽造的資產(chǎn)管理公司印章，她當(dāng)時(shí)并不知道，“他給我的就是一包東西，我也沒(méi)打開看?！?/p>

　　不過(guò)夏某某庭上表示，當(dāng)時(shí)鄧某某特意打開看了，他所做的事情都是聽從鄧某某和施某某的安排，鄧某某應(yīng)該都知道。

　　昔日的老板看到員工這樣說(shuō)，有點(diǎn)氣憤，轉(zhuǎn)頭要“說(shuō)教”員工，被法官立刻制止。

　　此案未當(dāng)庭宣判。

　　步步設(shè)“局”

　　第一步 開始謀劃

　　從浙商銀行安排資金通過(guò)第三方資產(chǎn)管理公司購(gòu)買某大型銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)法套取購(gòu)買資金

　　第二步 獲取資料

　　施某某冒充省分行經(jīng)理以上門開戶為由獲取資產(chǎn)管理公司資料

　　第三步 偽造證照

　　偽造資產(chǎn)管理公司印章證照并開戶偽造省分行印章及法人印章

　　第四步 實(shí)施簽約

　　偽造銀行機(jī)要室冒充省分行工作人員騙浙商銀行簽約