為還高利貸，合肥一男子竟然以高額利息誘惑，以高買低賣承兌匯票的方式，非法集資高達(dá)近20億元，給受害者造成損失近1億元。而面對(duì)30多名債主的瘋狂追債，這名男子最終乖乖到公安部門自首以求躲債，記者昨日了解到，其已因詐騙罪被移送至合肥市檢察院審查起訴。
無力還賭債想到歪招
犯下大案的男子姓程，祖籍合肥瑤海區(qū)，今年43歲。事發(fā)前他經(jīng)營(yíng)著合肥天韻通信設(shè)備有限公司，還是黃山市黃山區(qū)名山勝水茶業(yè)有限公司法人。 2005年至2007年，程某將多年打拼賺下的資產(chǎn)全部輸光。為了撈回本，他先后借了1100萬元高利貸，最終血本無歸，還因此被追債。
被高利貸追得走投無路的程某決定模仿高利貸的方式搞一筆錢還債。從2005年開始，他假借自己所經(jīng)營(yíng)的兩家公司以及自己所從事的銀行承兌換票業(yè)務(wù)需要大量資金為由，開始非法集資。為快速籌集資金，程某給出的利息非常驚人。 “給我的錢越多，利息越高，最高的月息有9分，最低的月息也有1分。”從2008年至2013年，程某便先后從姚女士、吳先生、汪先生等17人處騙取現(xiàn)金28644萬多元。
騙取承兌匯票17億元
高額的利息讓程某感覺吃不消，他的視線瞄向了動(dòng)輒幾千萬的銀行承兌匯票。 2011年8月開始，程某謊稱自己認(rèn)識(shí)廣東一知名公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，能夠以較低的扣點(diǎn)給銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，從中就可以獲取豐厚的利潤(rùn)等為理由，從余先生、姚女士、許先生等6人處騙取銀行承兌匯票金額總計(jì)171032萬多元，其中一人的匯票金額就達(dá)3億多元。
在這過程中，程某實(shí)際上做的是虧本生意，也即“高買低賣”。他在騙取承兌匯票時(shí)通常按照1.9%至2.2%的標(biāo)準(zhǔn)少扣點(diǎn)、甚至不扣點(diǎn)向受害者人兌現(xiàn)票款。隨后又將這些騙來的承兌匯票按照自己貼息3%至5%的標(biāo)準(zhǔn)，低價(jià)賣給宋某、張某以及武漢一公司，而他的目的就是換取現(xiàn)金，拆東墻補(bǔ)西墻。后期巨額票款無法兌現(xiàn)，共計(jì)造成集資人經(jīng)濟(jì)損失達(dá)9938.63萬元。
非法集資近20億元
至2013年11月，程某共計(jì)通過上述手段非法集資規(guī)模達(dá)196123.69萬元。去年11月，程某再也沒錢支付票款和高利貸利息，導(dǎo)致眾多債主不滿，最終程某資金鏈斷裂，只能跑路。
從去年底至今年3月，他一直龜縮在上海，以為可以躲避債主。然而，他躲了起來，他的家人卻跟著遭了秧。 “我的親戚很多都被債主找上了門，被威脅。 ”不斷有親戚打電話訴苦，實(shí)在承受不住壓力的他決定自首。 3月16日他先到銅陵一派出所自首，后被移送至合肥市公安部門，4月被逮捕。
而讓人詫異的是，眾多受害人在程某自首前卻無人向公安部門報(bào)案，也無人通過正規(guī)方式維權(quán)。
名詞解釋
銀行承兌匯票：
由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。
而若持有承兌匯票的人由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓于銀行，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為即為銀行承兌匯票貼現(xiàn)。由于在銀行承兌利息較高，程某便鉆了空子，謊稱可以通過他以抵扣點(diǎn)承兌匯票。